1、查人員：保險(xiǎn)公司的銷(xiāo)售人員在推銷(xiāo)保險(xiǎn)時(shí)必須要向客戶(hù)出示其相關(guān)從業(yè)資格的證明以供客戶(hù)查詢(xún)；

2、查產(chǎn)品：客戶(hù)在購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)要通過(guò)官方信息渠道來(lái)查詢(xún)?cè)摫ｋU(xiǎn)產(chǎn)品是否真實(shí)存在；

3、查單證：客戶(hù)在交納保費(fèi)之后要索取保單以及發(fā)票，并且對(duì)其真?zhèn)涡赃M(jìn)行查詢(xún)；

4、配合繳費(fèi)：客戶(hù)在交納保費(fèi)時(shí)要以正規(guī)方式交納；

5、配合回訪：客戶(hù)在購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品后要配合保險(xiǎn)公司工作人員的回訪。

保險(xiǎn)業(yè)為什么需要三查兩配合

1、防止不法分子假冒保險(xiǎn)從業(yè)人員，給客戶(hù)推銷(xiāo)根本不存在的保險(xiǎn)產(chǎn)品，最終導(dǎo)致客戶(hù)財(cái)產(chǎn)受到損失；

2、防止不法分子利用保險(xiǎn)的名義進(jìn)行大額的非法集資行為；

3、防止保險(xiǎn)從業(yè)人員自身出現(xiàn)利用職業(yè)身份騙取客戶(hù)的資產(chǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)操作行為。

保險(xiǎn)業(yè)涉及到詐騙的案例很多，因此客戶(hù)在購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，一定要對(duì)人員、產(chǎn)品以及相關(guān)的憑證做好查詢(xún)，并且自身要有一定的防范意識(shí)才能盡可能地避免損失。